北院裁定柯文哲羈押禁見，網友：用加密貨幣就抓不到！是真的嗎
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最近全臺灣最多人關注的新聞，不外乎是前台北市長柯文哲涉及的「京華城弊案」。而基隆市長謝國樑最近也因未能履行其選舉承諾，選前在政見中提及上任會送出 Gogoro 電動車，沒想到後續不符預期變成汽油機車，及一系列如購買二手公車的爭議性政策，引發民怨。
由基隆市民組織的「山海公民拆樑行動」，因此發起罷免案，這也是繼高雄市市長韓國瑜罷免案後，第二位被提起罷免程序的縣市首長。
原先謝國樑想邀請身為民眾黨主席的柯文哲來站台，沒想到柯文哲最近被控涉嫌圖利，同樣自身難保。謝國樑的罷免投票預計於 2024 年 10 月 13 日舉行，今年初有關東岸商場產權爭議，也促使不少人注意到他過去涉及的「寶島金融詐騙案」，不禁讓人開始思考利用加密貨幣，是否能逃避法律的制裁。
※寶島金融詐騙案：是一場於 2018 年發生的區塊鏈 ICO 詐騙案，主要涉及不實宣傳及資金掏空。案件中，謝國樑和黃立成等人創立的寶島金融，通過發行 FMF 代幣籌集大量以太幣。FMF 代幣並未如承諾在大型交易所上市，最終導致價格崩盤。部分募得的 22,000 顆以太幣被挪用，且相關人員在案發後迅速退出公司，被社群認定為詐騙事件。該事件發生時台灣尚未有相關法律規範，因此無人被起訴。
一些網友也調侃道，如果柯文哲會用加密貨幣，或許他就不會被查到了。然而，這樣的說法真的成立嗎？在探討這個問題之前，我們先來了解一下加密貨幣犯罪——洗錢的基本概念吧！
洗錢是什麼？
洗錢（Money Laundering）源自於二十世紀初的一位犯罪者艾爾．卡彭，他透過經營投幣式洗衣機店來掩蓋不法的犯罪所得。因此，掩蓋非法所得來源並轉化為合法資金的行為，就被稱為「洗錢」。
洗錢通常分為以下三個階段：
- 安置階段（Placement）：這是洗錢的第一步，非法資金通過存入銀行帳戶或將資金轉換成其他形式的資產（如黃金、珠寶、加密貨幣）等來實現。將資金從非法來源轉移出來，以減少被發現的風險。
- 分層階段（Layering）：分層的目的是通過多重交易模糊資金的來源。洗錢者會進行一系列複雜的交易，如轉帳、匯款、購買金融產品等，分散資金增加追蹤的難度。
- 整合階段（Integration）：最後一步，經過層層交易後，資金看起來已經是合法的，並重新進入經濟體系。洗錢者就可以利用這些資金來購買合法的資產、投資、或經營企業。
加密貨幣成為洗錢的犯罪工具？
隨著技術的進步，加密貨幣因為匿名性及去中心化的特性，變成了一些犯罪活動的新工具。雖然我們都知道區塊鏈還有一項特點，就是會將交易紀錄儲存在區塊鏈上，但是只要創建去中心化錢包，不需要 KYC（認識你的客戶）就能夠擁有多個錢包，加上匿名性讓金流變的難以追查。
根據區塊鏈分析公司 Chainalysis 發布的報告中顯示，2022 年透過加密貨幣洗錢的金額高達 315 億美元，雖然在 2023 年金額有下降，但是這些非法所得的數字還是高的驚人。
所以用加密貨幣洗錢真的不會被抓嗎？
雖然加密貨幣的匿名性讓部分人認為它是一個理想的洗錢工具，但全球各國早已意識到隨著越來越多年輕人參與投資加密貨幣，加強監管也是必然的。例如，美國的《反洗錢法》要求加密貨幣交易所對於可疑的交易活動進行報告，還必須執行嚴格的 KYC 客戶驗證身分措施，並且於 2023 年 4 月份發布了《穩定幣法案草案》。
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在臺灣，加密貨幣的監管也逐漸加強。自 2018 年起，臺灣將加密貨幣納入《洗錢防制法》的監管範疇，要求交易所對大額交易進行報告，並對用戶身份進行驗證。更是在今年 7 月 16 日三讀通過洗錢防制法部分條文修正案，要求境內、境外業者都須完成《洗錢防制法》登記。
這意味著，利用加密貨幣進行洗錢或貪汙的行為並非無法被查到，法律對此有著明確的制裁機制，目前由金管會擔任主管機關的 VASP 公會也正在制訂管理專法的進程當中，預計將在 2025 年 6 月前將專法草案報院。
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雖然臺灣在加密貨幣監管方面已有初步進展，不過面對目前的情況，法律框架仍需進一步完善才能讓監管及執法機構發揮作用，對於業者及投資人來說也有更好依循的規範及保障。
相信未來關於加密貨幣交易的透明度和監管力道也將持續提升，減少加密貨幣進行非法活動的案件發生。
