加密貨幣新手必看：5 種加密貨幣獲利方式介紹

 

你知道加密貨幣嗎？它是一種利用區塊鏈技術所打造出來的數位貨幣。自從比特幣於 2009 年正式問世至今，這一新型的貨幣形式已經引起了廣泛的討論。隨著區塊鏈技術與加密貨幣市場的發展，除了比特幣外，現在已有超過上萬種加密貨幣項目在市場上流通，是一個生機蓬勃且充滿機會的市場！
但要怎麼在加密貨幣市場中獲利呢？這篇文章我們會介紹五個常見的加密貨幣獲利方式，讓你也能輕鬆進入這個市場！

 

5 種加密貨幣的獲利方式

現貨與交易

現貨交易是最直接且最基本的獲利方式。簡單來說，透過在加密貨幣交易所購買加密貨幣，以低買高賣賺取價差的方式獲利。

這種獲利方式與股票等傳統金融市場的產品類似。不過除了在同一交易所內交易外，也有利用不同交易所間的價差，例如在 A 交易所以 10 元買入，之後在 B 交易所以 10.2 元賣出，稱為「搬磚」的獲利方式。

加密貨幣不僅可以透過短期交易獲利。例如比特幣的第一筆現實交易是在 2010 年，以 10000 枚比特幣換取兩片比薩，當時一枚比特幣大約只能換到 0.0041 美元，但如果持有這批比特幣放到現在的話，就相當於用 3 億美元的天價買兩塊比薩。所以，如果你對某種加密貨幣有信心，也可以選擇購入並長期持有，並期望價值增長。

質押

質押指的是將加密貨幣鎖定一定的期間，並賺取利息等收益的獲利方式。質押主要分為兩種形式 – PoS ( Proof of Stake ) 質押挖礦，以及在 DeFi 中的質押。

1.PoS 質押挖礦：
區塊鏈採用分散式結構，為了確保資料的一致性，通常會以共識機制來確認與協調整體鏈上資料的統一度。共識機制是一種規則，用來決定系統中哪些網路節點有權利驗證和記錄交易，並讓其他節點接受其結果。此外，為鼓勵節點參與與協助驗證，共識機制中通常也會內含給予驗證者獎勵的機制。

而這裡的 PoS，指的就是一種以「權益證明 」為基礎的共識機制。PoS 的質押是指將特定種類的加密貨幣暫時鎖定在區塊鏈網路中，表明自己願意參與驗證和記錄交易。系統會根據質押數量、時間等因素，按一定規則選出驗證者。在驗證者完成工作後，獲得加密貨幣獎勵的獲利方式。

（關於共識機制的基礎介紹，請參考我們：【新手入門系列 2 】 區塊鏈「礦工」挖的是什麼「礦」? – 共識機制與挖礦介紹）

你可能會覺得這樣的機制設計，個人很難與資金雄厚的大型機構競爭並獲取質押挖礦獎勵。不過現在有許多加密貨幣交易所等平台，提供了質押池的服務。一般個人可以在這些平台中質押自己的加密貨幣，平台集合所有人質押的加密貨幣所形成的質押池，來參與 PoS 質押，並依照該平台的分配方式，獲得固定利息或是依比例分配質押挖礦的獎勵。

2.DeFi 中的質押：
DeFi 質押是指將你持有的某種加密貨幣存入如 UniSwap、SushiSwap 等 DeFi 平台或協議中，為他們提供資金的流動性或借貸服務給其他用戶，獲得該平台或協議給予的加密貨幣利息或平台代幣等獎勵的獲利方式。

以上兩種質押方式，相當適合想要穩定收益與支持區塊鏈發展的人，但也需要注意各平台或協議的可靠性、智能合約的安全性和幣價漲跌等風險。

延伸閱讀：五分鐘了解什麼是 DeFi？

借貸

借貸是一種利用手上的資產來借出加密貨幣，並收取一定比例的利息的投資方式。加密貨幣借貸可以用的工具很多，你可以在如 Nexo、Bitfinex 等中心化借貸平台，或是 Maker、Compound 等去中心化借貸平台。

兩者通常在流程上差異不大，用戶都需要先將一定數量的某種加密貨幣存到項目方指定的地址，差別在於中心化平台的相關加密貨幣是由一個第三方機構所管理的，所以可能會有較高的手續費，但有客服系統可以協助處理如帳號遺失等問題；而去中心化平台主要是以智能合約運行的，由於不需要第三方機構介入，手續費可能較低，但在用戶必須自行負責保管帳戶等相關資料，如果遺失這些資料則可能會造成資產損失。

此外，中心化和去中心化平台在例如安全性、透明度、可用性、收益率等方面仍存在許多差異，各平台間的風險也有所不同，用戶在選擇平台時應該根據自己的需求和風險承受能力來決定。

空投

空投 ( Airdrop ) 是一種項目方免費發放幣到用戶錢包的行銷手法，用意在提高項目的知名度與用戶數量。空投通常會要求用戶完成一些任務，如完成關注社交媒體、註冊平台、協助節點建設等活動，才可以獲得領空投的幣的資格。

透過空投獲利的大小取決於項目本身的熱門度與市場看法，所以在參與空投之前，我們必須注意空投項目方的真實性、可靠度等安全問題，以避免「反嚕」（嚕完空投任務但是沒有拿到獎勵）。這種方式對於想要嘗試新項目與獲取免費代幣的人來說，是值得嘗試看看的獲利方式。

PLSA ( Prize Linked Savings Account；或稱為 Prize Saving；儲蓄型樂透 )

儲蓄型樂透是一種新型的儲蓄帳戶型態，較知名的項目如 Pooltogether 等，多是原生於 DeFi ，也就是去中心化金融的領域。

我們可以將 PLSA 簡單想像成一個加密貨幣活存帳戶，用戶可以將加密貨幣存入項目方的資金池中，項目方會集結所有人在平台上存放的加密貨幣到其他 DeFi 協議中，以借貸等方式賺取獲利，而這些獲利會被用作獎金，讓用戶可以贏得更多的加密貨幣。

而項目方無論是到 DeFi 中賺取利息或是抽獎等活動，都是用部屬在區塊鏈上的智能合約執行的，基本上不會有人為干預，一切自動、公平且透明。

雖然 PLSA 項目看起來很美好，但因為具有樂透的性質，因此可能在某些地區會被視為違法活動，關於這部分我們必須先確定所在地區的法律等規定，以免遭受處罰。

 

結語

加密貨幣是一種創新和革命性的數字貨幣，有著巨大的發展潛力和市場前景。

適當的利用前述加密貨幣獲利方式可以為你帶來豐厚的回報，但也需要承擔相應的風險。所以，在開始進入加密貨幣的世界之前，我們應該做好充分的準備和研究，如審慎過濾資訊、對加密貨幣要有基本了解、持續補充加密貨幣的知識、比較買賣加密貨幣的管道、多元化加密貨幣投資組合等，這樣可以幫助我們減少虧損的風險，並提高成功獲利的機會！

 

* 本文內容不構成任何形式之投資建議。任何投資都有風險，請您審慎研究與考慮後再決定！