杜絕不法！英國實施加密貨幣交易資訊共享規定

英國於今年（2023） 9 月正式實施加密貨幣等虛擬資產轉帳的旅行規則（Travel Rule）。

根據這項規定，英國境內包含交易所等虛擬資產服務提供商（Virtual Asset Service Provider；VASP）必須將轉帳人真實身分等交易相關資訊，分享給接收加密貨幣的 VASP，以達到金流透明與防止洗錢、資助恐怖主義等不法用途的目的。

除了前述提到的境內交易所交易資訊分享外，該規則也要求交易所與境外未實施或未符合旅行規則的地區交易所進行交易時，必須進行風險基礎評估，並且可以扣留可疑交易資產。

旅行規則是由聯合國的金融行動特別工作小組（Financial Action Task Force；FATF）所提出，並在今年由英國金融行為監管局（Financial Conduct Authority；FCA）所發布執行。

雖然在英國之前，已有美國、新加坡、日本與韓國等國正式實行旅行規則，但就 FATF 去年（2022）的調查顯示，在當時 98 個司法管轄區當中，只有 29 個通過了旅行規則的相關法律，而且只有其中部分的地區正式開始執行。

區塊鏈分析平台 Chanalysis 的 Ian Andrews 對此問題表示，這是因為要怎麼協調跨國境 VASP 間的資訊交換是個困難的問題，至少現在初期還有待被解決。