加密貨幣交易所怎麼選(下):DeFi 是什麼?新手小白怎麼投資?

 

還沒看前兩篇的朋友:建議可以先右轉到:
加密貨幣交易所怎麼選(上):一文看懂 CeFi、DeFi,哪種更適合新手小白?
加密貨幣交易所怎麼選(中):CEX 三大指標,看交易所排名與評價

理解 CeFi (中心化金融)與 DeFi (去中心化金融)的概念,知道他們的不同之處和優缺後,再來閱讀本篇會更得心應手呦。

 

如同前篇所說,CeFi / DeFi 的概念雖然區分了傳統金融與加密貨幣,但如果細分其實在加密貨幣之中也存在著 CeFi / DeFi  的分別,而這篇就是要分享 DeFi 是什麼,去中心化的機制到底如何運作?又有哪些新手可以參與的 DeFi 賺錢方式?

 

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DeFi 是什麼

 

DeFi 宏觀的意思,是以區塊鏈技術開始創造出來的新金融模式,但要說真正把 DeFi 發揚光大可以說是以太坊,因為要達到去中心化運營,就是利用以太坊的「智能合約」,智能合約簡單的介紹即是一旦滿足特定條件,就會自動生效運行的協議,不需要人為介入,也能完成特定的動作。

如果你還想深入了解智能合約 & 以太坊,推薦閱讀:
【新手入門系列 4 】 區塊鏈應用的關鍵技術! 智能合約是什麼?
智能合約公鏈是什麼?(上)|一文帶你認識第二代區塊鏈龍頭——以太坊!

 

 

而要讓人有辦法使用 DeFi,不只需要智能合約的加入,更包含如 DApps(去中心化應用)、DEX(去中心化交易所),DApp 提供各種金融服務,DEX 則提供使用者有個平台做交易。那麼是什麼情況下新手小白們會從 CeFi 開始有使用 DeFi 的需求?通常會使用到 DeFi 有三種原因:

 

  1. 購買未在 CEX 上架的幣種:

    目前 CEX(中心化交易所) 上以主流幣以及經過 CEX 挑選的項目幣種居多,有些項目雖然有原生幣種,但卻不會上架到 CEX 上,如果剛好想體驗或是投資的 DeFi 項目幣種沒有在 CEX 上,這時就需要到 DEX 來進行購買。
  2. 擼空投:空投是 DeFi 項目的開發團隊為了吸引用戶使用,或增加自己產品的知名度所採用的行銷策略,通常會以空投項目代幣的方式進行,用戶需要頻繁使用產品或是完成特定任務才能夠獲得空投資格,獲得空投的用戶可以把代幣拿去賣掉,實現低成本獲利(擼起來!)
  3. 研究 DeFi:想要進入 DeFi 市場中賺錢,因而產生研究 DeFi 需求,便開始操作並學習 DeFi 的知識。

 

以上三個動機其實總歸一句就是人們想要透過 DeFi 獲益,而新手要無痛的進行簡單的 DeFi 操作,除了去參與零金錢成本的空投項目,也可以選擇 DEX,目前 DEX 所涵蓋的服務,已經跟 CEX 相差不多,包含基本的現貨交易、衍生品交易、質押挖礦等,以下就來介紹幾個方式,能讓新手小白以比較簡單的概念,體驗 DeFi 的樂趣。

 

DeFi 新手可以怎麼參與

 

如果你是新手,想要參與 DeFi 的應用,在這之前還有件事要做。為什麼說 DeFi 相對有些門檻,是因為在參與前,你就必須備好基本的加密貨幣(如 ETH),擁有區塊鏈錢包,才能開始參與 DeFi 的應用和玩法。


如果你還不熟加密貨幣有哪些,區塊鏈錢包是什麼,推薦你閱讀:
什麼是加密貨幣?:加密貨幣入門簡介
【新手入門系列 3 】什麼是區塊鏈錢包?冷錢包與熱錢包又是什麼?

一切準備就緒後,以下三種方式是新手可以較簡單參與的 DeFi 應用:

 

1. 放貸(Lending):

DeFi 的借貸服務能讓用戶在區塊鏈上以加密貨幣作為抵押,意思就是你可以把自己持有的加密貨幣借給別人,自己當銀行的概念,透過借款收取利息,而借款和利息的機制則以智能合約來管理。

 

2. 流動性質押(Liquid Staking)

 

跟借貸有點相似,但借貸是把錢借給別人藉此獲益,流動性質押的意思則是把錢借給「區塊鏈網路節點」,以支持網路的安全性和運行,作為回報,你會收到新的加密貨幣(大多會是原先質押進去的幣種)作為獎勵。

想更詳細知道「區塊鏈網路節點」是什麼,推薦閱讀:
區塊鏈節點大不同!帶你了解三大基礎節點類型

 

 

流動性質押可以是一種長期投資的方式,但我們在上篇的表格中也有提到,DeFi 能去中心化的背後,也代表著不受政府監管,需要投資者對自己的選擇全權負責,如果項目方出事了,或是 DeFi 的平台發生了問題,投資者很有可能都會血本無歸。

如果覺得質押 & 挖礦看起來十分抽象,推薦你閱讀:
有這麼好賺?幣圈專屬賺錢法——手把手教你交易所質押挖礦!
【新手入門系列 2 】 區塊鏈「礦工」挖的是什麼「礦」? – 共識機制與挖礦介紹

 

3. 流動性挖礦(Yield Farming)

流動性挖礦的定義是提供「流動性賺取報酬」,這邊要介紹的是最常見的流動性挖礦模式,就是在去中心化交易所提供流動性(DEX Liquidity Providing),意思是「透過為加密貨幣交易對提供流動性來賺取報酬」,當你用你的加密貨幣,來幫助平台上的交易對保持足夠的流動性,類似把加密貨幣當作勞動的工具,而在勞動過後,當然就是獲得報酬!

這個方式背後的原理及計算稍微複雜了一些,如果你真的想知道針對 DEX 的流動性挖礦是如何運作,推薦你閱讀:流動性挖礦真的零風險?流動性挖礦的介紹與應用

 

對於加密貨幣新手來說,進入 DeFi 領域或許象徵著一種里程碑,但同時也要承受著更大的風險,更廣闊深奧的區塊鏈世界,但「欲戴王冠,必承其重」,只要一步一腳印,相信要能自信的馳騁在 DeFi 的那一天,一定會到來!

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