加密貨幣交易所怎麼選（下）：DeFi 是什麼？新手小白怎麼投資？

 

還沒看前兩篇的朋友：建議可以先右轉到：
加密貨幣交易所怎麼選（上）：一文看懂 CeFi、DeFi，哪種更適合新手小白？
加密貨幣交易所怎麼選（中）：CEX 三大指標，看交易所排名與評價

理解 CeFi （中心化金融）與 DeFi （去中心化金融）的概念，知道他們的不同之處和優缺後，再來閱讀本篇會更得心應手呦。

 

如同前篇所說，CeFi / DeFi 的概念雖然區分了傳統金融與加密貨幣，但如果細分其實在加密貨幣之中也存在著 CeFi / DeFi  的分別，而這篇就是要分享 DeFi 是什麼，去中心化的機制到底如何運作？又有哪些新手可以參與的 DeFi 賺錢方式？

 

DeFi 是什麼

 

DeFi 宏觀的意思，是以區塊鏈技術開始創造出來的新金融模式，但要說真正把 DeFi 發揚光大可以說是以太坊，因為要達到去中心化運營，就是利用以太坊的「智能合約」，智能合約簡單的介紹即是一旦滿足特定條件，就會自動生效運行的協議，不需要人為介入，也能完成特定的動作。

如果你還想深入了解智能合約 & 以太坊，推薦閱讀：
【新手入門系列 4 】 區塊鏈應用的關鍵技術！ 智能合約是什麼？
智能合約公鏈是什麼？（上）｜一文帶你認識第二代區塊鏈龍頭——以太坊！

 

 

而要讓人有辦法使用 DeFi，不只需要智能合約的加入，更包含如 DApps（去中心化應用）、DEX（去中心化交易所），DApp 提供各種金融服務，DEX 則提供使用者有個平台做交易。那麼是什麼情況下新手小白們會從 CeFi 開始有使用 DeFi 的需求？通常會使用到 DeFi 有三種原因：

 

1. 購買未在 CEX 上架的幣種：
   
   目前 CEX（中心化交易所） 上以主流幣以及經過 CEX 挑選的項目幣種居多，有些項目雖然有原生幣種，但卻不會上架到 CEX 上，如果剛好想體驗或是投資的 DeFi 項目幣種沒有在 CEX 上，這時就需要到 DEX 來進行購買。
2. 擼空投：空投是 DeFi 項目的開發團隊為了吸引用戶使用，或增加自己產品的知名度所採用的行銷策略，通常會以空投項目代幣的方式進行，用戶需要頻繁使用產品或是完成特定任務才能夠獲得空投資格，獲得空投的用戶可以把代幣拿去賣掉，實現低成本獲利（擼起來！）
3. 研究 DeFi：想要進入 DeFi 市場中賺錢，因而產生研究 DeFi 需求，便開始操作並學習 DeFi 的知識。

 

以上三個動機其實總歸一句就是人們想要透過 DeFi 獲益，而新手要無痛的進行簡單的 DeFi 操作，除了去參與零金錢成本的空投項目，也可以選擇 DEX，目前 DEX 所涵蓋的服務，已經跟 CEX 相差不多，包含基本的現貨交易、衍生品交易、質押挖礦等，以下就來介紹幾個方式，能讓新手小白以比較簡單的概念，體驗 DeFi 的樂趣。

 

DeFi 新手可以怎麼參與

 

如果你是新手，想要參與 DeFi 的應用，在這之前還有件事要做。為什麼說 DeFi 相對有些門檻，是因為在參與前，你就必須備好基本的加密貨幣（如 ETH），擁有區塊鏈錢包，才能開始參與 DeFi 的應用和玩法。


如果你還不熟加密貨幣有哪些，區塊鏈錢包是什麼，推薦你閱讀：
什麼是加密貨幣？：加密貨幣入門簡介
【新手入門系列 3 】什麼是區塊鏈錢包？冷錢包與熱錢包又是什麼？

一切準備就緒後，以下三種方式是新手可以較簡單參與的 DeFi 應用：

 

1. 放貸（Lending）：

DeFi 的借貸服務能讓用戶在區塊鏈上以加密貨幣作為抵押，意思就是你可以把自己持有的加密貨幣借給別人，自己當銀行的概念，透過借款收取利息，而借款和利息的機制則以智能合約來管理。

 

2. 流動性質押（Liquid Staking）：

 

跟借貸有點相似，但借貸是把錢借給別人藉此獲益，流動性質押的意思則是把錢借給「區塊鏈網路節點」，以支持網路的安全性和運行，作為回報，你會收到新的加密貨幣（大多會是原先質押進去的幣種）作為獎勵。

想更詳細知道「區塊鏈網路節點」是什麼，推薦閱讀：
區塊鏈節點大不同！帶你了解三大基礎節點類型

 

 

流動性質押可以是一種長期投資的方式，但我們在上篇的表格中也有提到，DeFi 能去中心化的背後，也代表著不受政府監管，需要投資者對自己的選擇全權負責，如果項目方出事了，或是 DeFi 的平台發生了問題，投資者很有可能都會血本無歸。

如果覺得質押 ＆ 挖礦看起來十分抽象，推薦你閱讀：
有這麼好賺？幣圈專屬賺錢法——手把手教你交易所質押挖礦！
【新手入門系列 2 】 區塊鏈「礦工」挖的是什麼「礦」? – 共識機制與挖礦介紹

 

3. 流動性挖礦（Yield Farming）：

流動性挖礦的定義是提供「流動性賺取報酬」，這邊要介紹的是最常見的流動性挖礦模式，就是在去中心化交易所提供流動性（DEX Liquidity Providing），意思是「透過為加密貨幣交易對提供流動性來賺取報酬」，當你用你的加密貨幣，來幫助平台上的交易對保持足夠的流動性，類似把加密貨幣當作勞動的工具，而在勞動過後，當然就是獲得報酬！

這個方式背後的原理及計算稍微複雜了一些，如果你真的想知道針對 DEX 的流動性挖礦是如何運作，推薦你閱讀：流動性挖礦真的零風險？流動性挖礦的介紹與應用

 

對於加密貨幣新手來說，進入 DeFi 領域或許象徵著一種里程碑，但同時也要承受著更大的風險，更廣闊深奧的區塊鏈世界，但「欲戴王冠，必承其重」，只要一步一腳印，相信要能自信的馳騁在 DeFi 的那一天，一定會到來！